TÍCH HỢP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN ĐỐI VỚI TÀI SẢN SỐ TRONG CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO LUẬT Ở VIỆT NAM
DOI:
https://doi.org/10.59266/houjs.2025.1051Từ khóa:
phòng, chống rửa tiền, bảo vệ dữ liệu, tài sản mã hóa, thiết kế chương trình, quy tắc chuyển tiềnTóm tắt
Bài báo phân tích tính cần thiết và khả năng tích hợp nội dung phòng, chống rửa tiền đối với tài sản số vào chương trình đào tạo luật ở Việt Nam trong bối cảnh giao dịch tài sản mã hóa tăng nhanh, kéo theo rủi ro rửa tiền và yêu cầu tuân thủ chuẩn mực quốc tế. Nghiên cứu dựa trên các nghĩa vụ cốt lõi từ Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và các văn bản hướng dẫn thi hành, kết hợp với chuẩn mực của FATF, MiCA và Quy định (EU) 2023/1113 về travel rule, cùng Notice PSN02 của MAS Singapore. Kết quả cho thấy có thể thiết kế một học phần hoặc cụm học phần về phòng, chống rửa tiền đối với tài sản số xoay quanh ba trụ cột gồm pháp luật Việt Nam, chuẩn mực quốc tế và thực hành tình huống, gắn với ma trận chuẩn đầu ra phù hợp khung kiểm định chất lượng chương trình đào tạo pháp luật mà không phá vỡ cấu trúc tín chỉ, đồng thời góp phần thu hẹp khoảng cách giữa chuẩn mực quốc tế và thực tiễn thực thi tại Việt Nam trong giai đoạn thí điểm thị trường tài sản mã hóa.
Tài liệu tham khảo
[1]. Bộ Giáo dục và Đào tạo. (2021). Thông tư 17/2021/TT-BGDĐT về chuẩn chương trình đào tạo các trình độ giáo dục đại học.
[2]. Bộ Giáo dục và Đào tạo. (2025a). Thông tư 04/2025/TT-BGDĐT về kiểm định chất lượng chương trình đào tạo các trình độ giáo dục đại học.
[3]. Bộ Giáo dục và Đào tạo. (2025b). Quyết định 678/QĐ-BGDĐT ban hành Chuẩn chương trình đào tạo lĩnh vực Pháp luật trình độ đại học.
[4]. Chính phủ nước CHXHCN Việt Nam. (2023). Nghị định 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.
[5]. Chính phủ nước CHXHCN Việt Nam. (2023). Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền.
[6]. Chính phủ nước CHXHCN Việt Nam. (2025). Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa.
[7]. European Parliament & Council. (2023a). Regulation (EU) 2023/1114 on markets in crypto-assets (MiCA).
[8]. European Parliament & Council. (2023b). Regulation (EU) 2023/1113 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets.
[9]. FATF. (2021). Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs.
[10]. FATF. (2024). Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on VAs and VASPs.
[11]. FATF. (2025). Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on VAs and VASPs.
[12]. Monetary Authority of Singapore. (2025). Notice PSN02 - Prevention of Money Laundering and CFT - Digital Payment Token Service (last revised 30 June 2025).
[13]. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. (2025). Thông tư 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền.
[14]. Quốc hội nước CHXHCN Việt Nam. (2022). Luật số 14/2022/QH15 Phòng, chống rửa tiền.
[15]. Quốc hội nước CHXHCN Việt Nam. (2025). Luật số 91/2025/QH15 Bảo vệ dữ liệu cá nhân; hiệu lực 01/01/2026.
[16]. Thủ tướng Chính phủ. (2023). Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; hiệu lực 01/12/2023.
[17]. University of Liverpool. (n.d.). LAW517: Law and regulation of blockchain and cryptocurrencies [Module description]. School of Law and Social Justice, University of Liverpool. https://www.liverpool.ac.uk
[18]. University of St. Gallen. (n.d.). Introduction to blockchain technology & management of digital assets in financial services [Course description]. University of St. Gallen. https:// es.unisg.ch
