THÁCH THỨC TRONG CÔNG TÁC PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN CỦA CÁC NGÂN HÀNG SỐ
DOI:
https://doi.org/10.59266/houjs.2025.693Từ khóa:
chuyển đổi số, ngân hàng số, phòng chống rửa tiền, rửa tiền, thách thứcTóm tắt
Khi quá trình số hóa tài chính đang mở ra nhiều cơ hội cho ngành ngân hàng và người tiêu dùng, thì các hình thức gian lận số cũng ngày càng tinh vi, đa dạng và khó kiểm soát. Ngân hàng số - với lợi thế về tốc độ, sự tiện lợi và khả năng phục vụ từ xa góp phần thúc đẩy và thu hút khách hàng; tuy nhiên, các tội phạm rửa tiền cũng có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và phức tạp hơn nhất là khi hệ thống kiểm soát rủi ro hoặc quy trình xác minh danh tính chưa đủ chặt chẽ. Bài viết tập trung luận giả những thách thức trong công tác phòng chống rửa tiền của ngân hàng thương mại, trên cơ sở đó đề xuất một số giải pháp tăng cường công tác phòng trống rửa tiền của các ngân hàng số ở Việt Nam.
Tài liệu tham khảo
[1]. Financial Action Task Force (2020). Digital Transformation of AML/ CFT. https://www.fatf-gafi.org/en/ publications/Digitaltransformation/ Digital-transformation.html. Truy cập ngày 20/7/2025
[2]. Financial Action Task Force (2022). Money Laundering and Terrorist Financing Risks Arising from Migrant Smuggling. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/ ML-TF-Risks-Arising-from-Migrant-Smuggling.pdf. Truy cập ngày 10/7/2025
[3]. Financial Action Task Force (2024) Jurisdictions under Increased Monitoring - 25 October 2024. https://www.fatf-gafi. org/content/fatf-gafi/en/publications/High-risk-and-other-monitored- jurisdictions/increased-monitoring- october-2024.html?utm_source=chatgpt. com. Truy cập ngày 10/7/2025
[4]. Financial Action Task Force (2023). Illicit Proceeds Generated from Cyber- enabled Fraud. https://www.fatf-gafi. org/content/dam/fatf-gafi/reports/ Illicit-financial-flows-cyber-enabled- fraud.pdf.coredownload.inline.pdf. Truy cập ngày 20/7/2025
[5]. Gaurav, S. (2017), What is digital banking, http://www.ventureskies. com/blog/digital-banking. Truy cập ngày 20/7/2025
[6]. LexisNexis, (2025). Anti-money luandering. https://www.lexisnexis.com/ en-int/glossary/compliance/anti-money- laundering-aml. Truy cập ngày 20/7/2025
[7]. McKinsey & Company (2019). Digital Financial Crime: Fighting Synthetic ID Fraud. https://www.mckinsey.com/ capabilities/risk-and-resilience/our- insights/fighting-back-against-synthetic- identity-fraud. Truy cập ngày 10/7/2025
[8]. Phạm, T. D. (2024): Vai trò của Ngân hàng Nhà nước trong công tác phòng, chống rửa tiền trong các lĩnh vực công nghệ cao. Tạp chí Cộng sản. https://www.tapchicongsan.org.vn/web/guest/ kinh-te/-/2018/940402/vai-tro-cua- ngan-hang-nha-nuoc-trong-cong-tac- phong%2C-chong-rua-tien-trong-cac- linh-vuc-cong-nghe-cao.aspx. Truy cập ngày 10/7/2025
[9]. Vũ, T. K. O(2023): Phòng, chống rửa tiền trong thời đại số. Tạp chí thị trường tài chính tiền tệ, 4. https://thitruongtaichinhtiente.vn/phong-chong-rua-tien-trong-thoi-dai-so-55206. html. Truy cập ngày 20/7/2025
