MỘT SỐ RỦI RO VÀ NHỮNG QUY ĐỊNH PHÁP LÝ NHẰM ĐẢM BẢO AN TOÀN KHI THANH TOÁN QUA THẺ TÍN DỤNG TẠI VIỆT NAM
DOI:
https://doi.org/10.59266/houjs.2025.600Từ khóa:
thẻ tín dụng, thanh toán, rủi ro, đảm bảo an toànTóm tắt
Thanh toán không dùng tiền mặt nói chung và thanh toán qua thẻ tín dụng cũng đem đến những tiện ích đối với người tiêu dùng. Tuy nhiên, tồn tại song song với các mặt tích cực thì thẻ tín dụng còn một số vấn đề có thể gây rủi ro cho các chủ thể trong hoạt động phát hành và sử dụng. Bài viết tập trung phân tích về khái niệm thẻ tín dụng, đặc điểm, những rủi ro khi thanh toán qua thẻ tín dụng, từ đó đánh giá mức độ các quy định pháp luật về đảm bảo an toàn khi thanh toán qua thẻ tín dụng tại Việt Nam.
Tài liệu tham khảo
[1]. Britanica Group (1998). Encyclopædia Britannica. Encyclopædia Britannica, Inc
[2]. Caporal, J. & Daly, L. (2024). Identity Theft and Credit Card Fraud Statistics for 2024. The Motley Fool Ascent Research.
[3]. Chaudhary, K., Yadav, J., & Mallick, B. (2012). A review of fraud detection techniques: Credit card, International Journal of Computer Applications, 45(1), 39-44
[4]. Hoàng Lan, Hải Vân (2023). Có 40 ngân hàng chính thức triển khai quy trình mở tài khoản thanh toán eKYC, Tạp chí Kinh tế Việt Nam, https:// vneconomy.vn/co-40-ngan-hang- chinh-thuc-trien-khai-quy-trinh-mo- tai-khoan-thanh-toan-ekyc.htm, truy cập ngày 18/11/2024.
[5]. Minh Đức (2024). Tăng trưởng thẻ tín dụng nội địa góp phần phổ cập tài chính toàn diện và hạn chế tín dụng đen. Tạp chí Thị trường Tài chính tiền tệ.
[6]. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. (2023). Quyết định số 2345/QĐ-NHNN ngày 18/12/2023 của Thống đốc NHNN về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng.
[7]. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. (2024a). Thông tư số 17/2024/TT- NHNN ngày 28/6/2024 của Thống đốc NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
[8]. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. (2024b). Thông tư số 18/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 của Thống đốc NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng.
[9]. Raj, S. B. E., & Portia, A. A. (2011).
Analysis on credit card fraud detection methods. 2011 International Conference on Computer, Communication and Electrical Technology (ICCCET).
[10]. Viên, T. N., Tiếp, S. M. P., Nguyễn, H. T., Đỗ, T. K. D., & Lê, Đ. P. C. (2022). Xây dựng hệ thống trích xuất thông tin giấy tờ tùy thân từ hình ảnh cho hệ thống định danh khách hàng điện tử, Tạp chí Khoa học và Công nghệ, số 2, năm 2022, trang 54 - 57.
[11]. Website Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng (n.d.). https://www.bis.org.
